Wanneer fondsen met hoge kosten vermijden?

Het kostenplaatje is een belangrijk element waarmee we bij de berekening van onze fondsenscores rekening houden.

Lopende kosten

Om een idee te krijgen van de kosten of om die te vergelijken, kunt u kijken welke lopende kosten een fonds of tracker publiceert. De lopende kosten (Total Expense Ratio of TER) worden op jaarbasis in percent weergegeven. 

Ter info: de lopende kosten worden automatisch van het fonds afgehouden.

Registreer u op onze site en volg onze aanbevelingen om in fondsen en trackers te beleggen

Afgeremd door de hoge kosten

De kosten van fondsen binnen dezelfde categorie kunnen sterk verschillen. Ter illustratie, het fonds Schroder ISF Euro Equity heeft een TER van 2,44% terwijl dat voor het fonds DWS Invest CROCI EURO LC 1,06% is.

De jaarlijkse kosten van het fonds van Schroder liggen dus 1,38% hoger. Een verschil dat het fonds enkel kan goedmaken door jaarlijks minstens 1,38% beter te presteren. 

Iets waar het de voorbije vijf jaar helemaal niet in slaagde. Zo kwam het rendement van het fonds van Schroder uit op gemiddeld 4% per jaar tegenover gemiddeld 5,6% voor het fonds van DWS.

Wat dan met fondsen met hoge kosten?

Onderzoek toont aan dat fondsen met hogere kosten vrijwel altijd minder goede prestaties neerzetten dan fondsen met lagere kosten. Globaal is het daarom beter om fondsen met hoge kosten te vermijden. 

Er zijn echter uitzonderingen waarbij een fonds ondanks de hogere kostprijs, maar dankzij een sterk team en een uitstekend beleggingsproces, erin slagen deze hogere kosten ruim te compenseren. Die fondsen worden door ons intern scoresysteem hiervoor beloond, in tegenstelling tot fondsen die hier niet in slagen.