Onze strategieën en modelportefeuilles
Historische prestaties
Belegd in 2012 30 000,00 EUR
Huidige waarde 52 026,00 EUR
Gemiddeld rendement op jaarbasis over de voorbije 10 jaar
5,66 %
In detail bekijkenevenwichtige belegger
Deze portefeuille is bestemd voor beleggers die een aantrekkelijk rendement beogen en tegelijk rekening houden met de risico’s.
We stellen een wereldwijd gediversifieerde portefeuille voor die mikt op een rendement van 4% op jaarbasis.
Dat rendement is niet gewaarborgd. Afhankelijk van de daadwerkelijke prestaties van de beleggingsproducten zal het rendement na 10 jaar in 98% van de gevallen tussen de -1 en 8% op jaarbasis liggen.
Gezien de onvoorspelbare aard van de aandelenbeurzen is een verlies van 10% mogelijk tijdens een ongunstig jaar. Bij extreme marktomstandigheden, een scenario dat zich voordoet in 1% van de gevallen of 1 keer in 100 jaar, kan dat zelfs meer zijn.
Om het risico op verlies te beperken, bevelen we een beleggingshorizon aan van minstens 10 jaar. Zo kunnen goede jaren tegenvallende jaren compenseren en is de kans groter dat het beoogde rendement wordt bereikt, al kunnen we dit niet waarborgen.
kort samengevat
4% rendement op jaarbasisGemiddelde doelstelling, niet gewaarborgd
verlies tot 10%Risico in ongunstige jaren, behoudens extreme marktomstandigheden
10 jaarAanbevolen minimale tijdshorizon
Premium inhoud enkel voor leden 1 maand gratis!
Het aandelengedeelte dat we aanraden, steunt in hoofdzaak op de aankoop van gediversifieerde aandelenfondsen, meer dan op...
Lees meer...
Het aandelengedeelte dat we aanraden, steunt vooral op de aankoop van gediversifieerde aandelenfondsen, meer dan op aandelen van individuele ondernemingen.
Door voor fondsen te kiezen (o.a. ook trackers) kunnen beleggers al met een beperktere inleg toch een blootstelling verkrijgen aan aandelenmarkten van geografische zones en landen waarvan de vooruitzichten veelbelovend ogen op basis van economische en beursgerelateerde criteria. Het gaat hier in hoofdzaak om parameters zoals de verwachtingen voor de economische groei en de inflatie, de verwachte wisselkoersevolutie van de lokale munt, en de verwachte evolutie van het waarderingsniveau van de lokale aandelenmarkten.
Dit alles wordt bekeken binnen een kader van risicobeheersing, via een diversificatie die afgestemd is op het risiconiveau van het beleggersprofiel.
Voor een strategie die het midden houdt tussen rendement en risico (evenwichtig profiel), schommelt het gewicht van het aandelengedeelte doorgaans tussen 30 en 70% van de totale portefeuille.
Het obligatiegedeelte dat we aanraden, steunt in hoofdzaak op de aankoop van gediversifieerde obligatiefondsen, meer dan op...
Lees Meer...
Het obligatiegedeelte dat we aanraden, steunt vooral op de aankoop van gediversifieerde obligatiefondsen, meer dan op individuele obligaties van overheden of van bedrijven (waarbij die laatste vaak als riskanter worden beschouwd).
Door voor fondsen te kiezen, kunnen beleggers al met een beperktere inleg toch een blootstelling verkrijgen aan obligatiemarkten die een gunstige verhouding bieden tussen risico en rendement, en dan met name inzake de geboden rentevoeten, de verwachte evolutie van de munt, het risico gekoppeld aan de emittenten, en de looptijd van de obligaties in kwestie.
Dit alles wordt bekeken binnen een kader van risicobeheersing, via een diversificatie die afgestemd is op het risiconiveau van het beleggersprofiel.
Voor een strategie die het midden houdt tussen rendement en risico (evenwichtig profiel), schommelt het gewicht van financiële activa die doorgaans als minder risicovol worden beschouwd (obligaties, verzekeringen en cash) meestal tussen 30 en 70% van de totale portefeuille.
Premium inhoud enkel voor leden 1 maand gratis!