Alhoewel de TER niet alle kosten omvat die de tracker maakt, zitten de belangrijkste kosten er wel in vervat. De lopende kosten geven bijgevolg een adequaat beeld van het totale kostenplaatje. Ter info: de lopende kosten bepalen voor 15% de fondsenscore die we aan een tracker geven.
Lage lopende kosten
Trackers gaan doorgaans gepaard met lage lopende kosten of een lage TER (total expense ratio). Zo heeft de tracker Amundi MSCI Europe Momentum Factor UCITS ETF een TER van slechts 0,23%.
De total expense ratio wordt uitgedrukt in een percentage van de inventariswaarde en berekend op jaarbasis. In de praktijk worden die kosten dagelijks afgetrokken van de waarde van de tracker.
Registreer u op onze site en volg onze aanbevelingen om in fondsen en trackers te beleggen
Welke kosten bevat de TER?
De lopende kosten van een tracker omvatten de beheersvergoeding, de registratiekosten, de kosten voor boekhouding en marketing en andere administratieve kosten. In de TER zitten ook de licentiekosten die de tracker betaalt aan de indexbouwer om diens index te mogen volgen.
Welke kosten dan niet?
Bij synthetische trackers of trackers die niet rechtstreeks in de index beleggen maar via een swapcontract, zijn de swapkosten niet in de TER begrepen. Die kosten zijn echter vaak beperkt tot enkele basispunten (bv. 0,03% of 0,05% op jaarbasis).
Bij fysieke trackers, die wel rechtstreeks in de index beleggen, zijn de transactiekosten dan weer niet in de TER begrepen. Een tracker maakt bijvoorbeeld transactiekosten wanneer de samenstelling van de index wijzigt en bijgevolg de tracker of bij het herbeleggen van dividenden. Maar net als voor de swapkosten, bedragen de transactiekosten doorgaans slechts enkele basispunten.
Let er wel op dat transactiekosten ook voor klassieke fondsen extra kosten vormen. In dit geval kunnen ze bovendien hoger uitkomen aangezien deze fondsen actief worden beheerd en talrijke transacties uitvoeren.
Profiteer gratis van al onze aanbevelingen rond fondsen en trackers. 1 maand gratis!