Tal van fondsen veranderden van naam, van jurisdictie (Frans werd Luxemburgs, te herkennen aan de nieuwe ISIN-code beginnende met ‘LU’), van kosten (lager, Walter) of van onderliggende index. Ook werden heel wat fondsen geliquideerd. Door een gebrek aan belangstelling en/of vermogens onder beheer.
Registreer u op onze site en volg onze aanbevelingen om in fondsen en trackers te beleggen
Moordende concurrentie
Door het enorme succes van ETF’s in de portefeuilles van zowel professionele als niet-professionele beleggers zijn de geldelijke belangen zeer groot geworden in de sector. Van tel daarbij zijn de vermogens onder beheer. ETF’s rekenen immers jaarlijks procentuele kosten aan. Hoe meer geld er in de portefeuille steekt, hoe meer centen er in absolute getallen richting de vermogensbeheerder vloeien. De business kunt u het beste vergelijken met die van een groothandelaar. Het verdienmodel is hier om kleine winsten te nemen op een enorm aantal producten. Daarom is er een ware wedren aan de gang. Kosten worden verlaagd, het aanbod wordt gewied en gestroomlijnd. En dat allemaal om meer potentiële gegadigden aan te trekken en concurrentieel te blijven. De concurrentie zit daarbij ook niet stil.
Gebrekkige communicatie
Er gaat geen maand voorbij of we krijgen lezersvragen over ‘verdwenen fondsen’ of veranderingen in fondsen. Vorige maand was dat het geval voor bijvoorbeeld Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF (financiële aandelen, liquidatie) en Amundi ETF Government Bond Euro Broad Investment Grade 7-10 UCITS ETF (staatsobligaties in euro, fusie). Beleggers zien plots een gat in hun portefeuille bij hun broker, vaak zonder al te veel poeha. Ze worden vaak niet of laattijdig op de hoogte gebracht van eventuele veranderingen. Wanneer krijgen ze het geld op hun rekening gestort? Hoe zit het met de afwikkeling van kosten en taksen? Wat met fractievergoedingen bij een fusie als de ruilverhouding niet een-op-een is? In de praktijk worden zo’n fracties vaak in een tweede fase uitbetaald en dan zijn we al een kleine maand verder. In het beste geval. Daarbij wordt de belegger ook niet geholpen door de vermogensbeheerder zelf. Online informatie vinden over de operatie is niet altijd even gemakkelijk.
Wees waakzaam
Bel ons bij twijfel. Door onze goede contacten geraken we snel aan de juiste info om u te helpen. Laat ook niet na om uw broker te raadplegen. Stel u kritisch op. Zo ging de fusie van het bovenvermelde obligatiefonds volgens Bolero niet gepaard met een cashbetaling. Terwijl dat door de restfracties wél altijd het geval is. Hebt u na enkele weken nog altijd niets gehoord of gekregen, laat het ons weten.
Profiteer gratis van al onze aanbevelingen betreffende uw beleggingen in fondsen en trackers. 1 maand gratis!