Analyse
Onze portefeuille in mei: +1,2 % 2 jaar geleden - vrijdag 5 juni 2015

Vorige maand boekte onze portefeuille nog maar eens terrein. Dit keer dankzij aandelen uit het VK, de VS en Indonesië.

Het rendement van onze kernportefeuille (neutraal risico op 10 jaar) bedroeg:

 

    • 1,2 % over een maand
    • 22,5 % over een jaar
    • 15,6 % per jaar over 3 jaar
    • 10,7 % per jaar over 5 jaar
    • 7,7 % per jaar over 10 jaar 

     

    Met uitzondering van de fondsen in obligaties in Braziliaanse real stegen alle obligatiefondsen in onze portefeuilles fors de voorbije jaren. Dat komt door de rentedalingen enerzijds en door de muntstijgingen anderzijds. We verzilveren nu een deel van de papieren winsten.

     

    – Verkoop uw obligatiefondsen in dollar. De dollar heeft het uitstekend gedaan, maar is duur. Wacht een toekomstige stijging van de lokale obligatierentes niet af (= weegt op de koers van uw obligatiefonds) en verkoop. 
    – Verkoop uw obligatiefondsen in Deense kroon. Hun potentieel is uitgeput.
    – Verkoop uw Mexicaanse aandelenfondsen (behalve als u een erg dynamische belegger bent). De post dikte zowat 17 % aan sinds onze aankoop vorig jaar.

     

    Herbeleg de netto-opbrengsten van die verkopen in een levensverzekering van het type tak 21. Onze beste koop daarbij is het Waarborgfonds van AFER Europe. Het risicovrije rendement van dat product is op dit moment niet te versmaden in ons land. Als lid van Test-Aankoop kunt u de instapkosten ook beperkten tot 0,5 % in plaats van de gebruikelijke 2 %.

     

Deel dit artikel