VALUE FOR MONEY

Liggen de kosten voor uw beleggingsfonds in lijn met zijn prestaties? De FSMA, de financiële waakhond, boog zich over de kwestie. Opdat het beleggersvertrouwen zou toenemen, is het namelijk belangrijk dat beleggingsproducten niet worden aangeboden met ongerechtvaardigd hoge kosten, wel met goede rendementsvooruitzichten. En dat is nou net het concept value for money.

Uit de analyse van de FSMA gevoerd in 2024 blijkt een belangrijke link tussen kosten en fondsenrendement. Fondsen met kosten die tot de 20% hoogste behoren, hebben in slechts 24% van de gevallen (zeer) goede rendementen geleverd t.o.v. fondsen in hun categorie. Daartegenover staat dat fondsen met kosten die tot de 20% laagste behoren, in 61% van de gevallen (erg) puike rendementen neerzetten.

Die resultaten verrassen ons absoluut niet. Volgens onze prestatie-indicator presteren ETF’s, waarvoor de kosten vrij laag zijn, vaak beter dan andere fondsen. ETF’s zijn trouwens steeds meer in trek, al domineren ze het financiële landschap nog niet.