Robotadviseur Indexa verlaagt alweer fondsbeheerkosten

Indexa Capital, een Spaanse robotadviseur met meer dan 112 000 klanten en 3,4 miljard euro aan beheerd vermogen, verlaagt voor de zevende keer in vijf jaar zijn kosten.

Dankzij zijn groeiende schaal krijgt Indexa nu ook voor Belgische klanten toegang tot de Institutional Plus fondsen van Vanguard, die normaal enkel voorbehouden zijn aan institutionele beleggers met beleggingen van meer dan 100 miljoen euro per fonds.

Dat zorgt voor een gemiddelde kostenbesparing van 30% op de onderliggende fondsen van Belgische portefeuilles.

Registreer u op onze site en volg onze aanbevelingen om in fondsen en trackers te beleggen

Wat betekent dit concreet voor Belgische beleggers?

De onderliggende fondsen van de beleggingsportefeuilles van de Belgische Indexa-klanten worden overgezet naar de fondsen uit de goedkopere klasse van Vanguard.

Die fondswijziging wordt automatisch doorgevoerd, tenzij de klant de functie ‘automatische terugbetalingen’ expliciet heeft uitgeschakeld.

Dit levert volgende besparingen op:

– Standaardportefeuilles: daling van 0,135% → 0,094% per jaar
– Duurzame portefeuilles (ISR): daling van 0,191% → 0,156% per jaar

Een belegger met een portefeuille van 40 000 euro bespaart zo ongeveer 16,40 euro per jaar. Voor een portefeuille van 100 000 euro loopt dit op tot 41 euro per jaar.

Totale jaarlijkse kosten verlaagd naar 0,718%

Dankzij die wijziging bedragen de totale jaarlijkse kosten van een Indexa-portefeuille in België voortaan gemiddeld:

– 0,359%: Indexa’s gemiddelde beheersvergoeding 
– 0,242%: bewaarkosten voor rekeningen tot 1 miljoen euro (0,151% voor rekeningen vanaf 1 miljoen euro)
– 0,117%: gemiddelde kost van de onderliggende fondsen (na de kostenverlaging)

Gemiddeld betaalt u dus 0,718% per jaar aan kosten, ten opzichte van 0,76% vóór de kostenverlaging. Indexa blijft zo een van de goedkopere robotadviseurs op de Belgische markt.

Fiscale impact

Er is mogelijks een fiscale impact: wie belegt in obligatiefondsen kan onderhevig zijn aan de Reynders-taks (30% op meerwaarden van obligatiefondsen bij verkoop). Indexa schat die impact echter klein in en beschouwt de lagere jaarlijkse kosten als ruimschoots compenserend.

U kan automatische terugbetalingen uitschakelen via het klantenportaal. In dat geval verandert uw portefeuille niet en betaalt u dus ook geen belastingen.

U geniet mee van het schaalvoordeel

Met deze nieuwe verlaging van de fondsbeheerkosten versterkt Indexa zijn positie als goedkope robotadviseur. 

Dankzij het schaalvoordeel kunnen ook Belgische particuliere beleggers nu profiteren van institutionele tarieven, wat op termijn de rendabiliteit van hun beleggingen verhoogt.