Onze evenwichtige portefeuille: -2,1% in april

Ontdek de beleggingsfondsen die we aanraden in het kader van onze evenwichtige portefeuille. 
De samenstelling van onze portefeuille blijft deze maand ongewijzigd.

Registreer u op onze site en volg onze strategie op de voet

Moeilijke context op de beurzen

Het maandverlies dat onze portefeuille optekende, is het op een na grootste sinds corona amok begon te maken op de beurzen in maart 2020.

Aangezien we stevig beleggen in zowel aandelen als obligaties zegt dat veel over de huidige toestand op de financiële markten. Aandelen én obligaties bewegen eerder in tandem dan omgekeerd waardoor hun traditionele spreidingseffect wordt uitgehold en het eigenlijk moeilijk schuilen is voor een gemengde portefeuille.

Maar geen paniek. Door de aantrekkingskracht van de stijgende rentes worden obligaties steeds meer een alternatief voor aandelen voor tal van beleggers, dus de spreidingsvoordelen van weleer komen hoe dan ook weer bovendrijven.

Verliezers worden winnaars

Wat ons vooral opviel vorige maand is dat de grote winnaars van maart zich ontpopten tot de grote verliezers van april. Denk daarbij aan de Amerikaanse (-7%) en Mexicaanse aandelen (-6%). En het omgekeerde zagen we ook.

Zo gingen de fondsen in obligaties in Amerikaanse dollar (+3%) vlotjes over de toonbank, terwijl ze in maart nog in de hoek moesten staan. Die snelle ommezwaai is tekenend voor de markt vandaag.

Volatiliteit sterk hoger

Het verbaast u dan wellicht niet als we u zeggen dat het hele gebeuren (covid, oorlog) ervoor zorgt dat de volatiliteit van een klassieke gemengde portefeuille sterk de hoogte in is geschoten.

Zo schommelt onze evenwichtige portefeuille op jaarbasis al dubbel zo hard in vergelijking met het gemiddelde van de afgelopen vijf en tien jaar. Ook dat nieuw leven in de brouwerij behoort tot de nieuwe beleggersrealiteit.

Op een vlak koersverloop, zowel in de plus als in de min, moet u voorlopig niet al te snel rekenen. Mentaal moet u daar klaar voor zijn. Laat de schommelingen niet aan uw hart komen en besef dat u belegt met een langetermijnhorizon in het achterhoofd.

Testaankoop invest stelt ook twee andere modelportefeuilles voor:
– een defensieve portefeuille voor beleggers die zo min mogelijk risico’s willen nemen,
– een dynamische portefeuille voor beleggers die een zo hoog mogelijk rendement nastreven en hierbij een hoger risico aanvaarden.