Een benchmark is een referentie-indicator of ijkpunt. Om de prestaties van een beleggingsproduct of een portefeuille te evalueren bijvoorbeeld, gebruikt men een beursindex als benchmark.
Zo kan het interessant zijn om de evolutie van een fonds dat wereldwijd in aandelen belegt, te vergelijken met de evolutie van een wereldwijde aandelenindex. Aan de hand van die index kunt u nagaan of de prestaties van het fonds afwijken van die van de referentie-index. Hoe grilliger de evolutie van het fonds, des te meer vragen rijzen rond zijn kwaliteit.
Wel is het zo dat om een volwaardige vergelijking uit te voeren, u dit dient te doen over een voldoende lange periode, bijvoorbeeld minstens vijf jaar.
Onderdeel van onze score
De score toegekend door ons intern fondsenscoresysteem stoelt op vijf criteria. Het laatste criterium houdt rekening met de prestaties van het fonds tegenover die van een relevante benchmark.
Ter herinnering, de 4 overige criteria zijn het rendement van het fonds over vijf jaar t.o.v. dat van de andere fondsen van zijn categorie, de regelmaat van de prestaties van het fonds over de laatste vijf jaar, de volatiliteit van het fonds en de jaarlijkse kosten (TER) die ermee gepaard gaan.
Profiteer gratis van al onze uitleg rond beleggen in fondsen. 1 maand gratis!