Analyse
Winst van 7,8 % per jaar over 10 jaar dankzij onze strategie 5 jaar geleden - vrijdag 9 november 2012

Wat is het recept om winstgevend te beleggen op de lange termijn? Diversificatie.

Door aandelen en obligaties aan te houden wordt het risico gespreid. Want aandelen en obligaties reageren nu eenmaal anders op de financiële markten.

 

Winnende strategie

Werkt de strategie die we voorstellen? Als we naar de opmars van onze portefeuille met een horizon van tien jaar gebaseerd op een neutrale strategie kijken, is dit zeker het geval. Eind oktober realiseerde die portefeuille een rendement van 12,7 % op jaarbasis, 9,6 % op drie jaar, 1,3 % op vijf jaar en 7,8 % op tien jaar.

 

Op korte termijn gaat de lijn evenwel niet altijd naar boven. Vorige maand bijvoorbeeld daalde de portefeuille 0,5 % in waarde, vooral door toedoen van de slechte prestatie van de Amerikaanse beurs (-2,3 %).

 

Maar op lange termijn compenseert het rendement ruimschoots de inflatie. Die roomde de laatste tien jaar uw koopkracht af met gemiddeld 2,3 % per jaar. Dat kunnen we helaas niet zeggen van de opbrengsten op het spaarboekje, goed voor een winst van amper 2 % per jaar over die periode. De neutraal gemengde fondsen op onze markt, en waarmee u onze portefeuille nog het beste kunt vergelijken, dikten gemiddeld 3,6 % aan per jaar.

 

Koopwaardige fondsen

Welke aandelen en welke obligaties mogen gekocht worden? Het is gemakkelijk om via beleggingsfondsen te gaan. Ze zijn evenwel niet allemaal even interessant. We maken voor u een selectie van de fondsen die het meeste potentieel hebben op lange termijn, rekening houdende met de risico’s.
Hier kunt al onze portefeuilles bekijken. 

 

Hieronder onze voorstellen voor een beleggingshorizon van tien jaar met een neutraal risico.

 

AANDELEN (70 % van de portefeuille)

Verenigde Staten – 25 % van de portefeuille

De Amerikaanse economie heeft problemen maar biedt een dynamisme dat Europa een gebrek aan heeft. Koppel een reactief economisch beleid, waar er snel ingegrepen wordt als het moet, aan een goedkope en interessante beurs, en u hebt een leuke mix.
Aangeraden fondsen: iShares S&P 500, KBC Index United States, SSgA US Index Equity, Threadneedle American

 

Verenigd Koninkrijk – 20 % van de portefeuille

De beurs van Londen is de goedkoopste westerse beurs en de aandelen met hun hoge dividendrendement kunnen bekoren.
Aangeraden fondsen: Cazenove UK Equity EUR, SSgA UK Index Equity

 

China – 10 % van de portefeuille

De Chinese groei vertraagt, maar blijft acceptabel hoog. Door de gezonde financiën beschikt de regering over voldoende marge om de economie weer aan te zwengelen. Chinese aandelen noteren goedkoop.
Aangeraden fonds: Fidelity China Focus A EUR

 

India – 5 % van de portefeuille

India blijft een land met een enorm potentieel op lange termijn, o.a. door de kwalitatieve dienstensector. De maatregelen die de regering in september aankondigde moeten zullen India uit het moeras trekken.
Aangeraden fonds: Aberdeen Indian Equity A2

 

Zwitserland – 5 % van de portefeuille

De Zwitserse beurs is op het randje van goedkoop en, een troef vandaag de dag, is een van de minst schommelende ter wereld. Door het sterk internationale karakter van haar bedrijven zal de beurs van Zürich als een van de eerste aandikken bij een aantrekkende wereldeconomie.
Aangeraden fondsen: Amundi ETF MSCI Switzerland, AXA WF Framlington Switzerland, SSga Switzerland Index Equity

 

Zweden – 5 % van de portefeuille

Gezonde economie, puike bedrijfsresultaten, munt met potentieel en spreidingskwaliteiten van zo’n type belegging in een portefeuille zijn de redenen waarom we Zweeds kopen.
Aangeraden fonds: SSga Sweden Index Equity

 

OBLIGATIES (30 % van de portefeuille)

Euro – 20 % van de portefeuille

Mijd obligatiefondsen in euro gezien de zwakke rentes. Verkies één van de betere spaarrekeningen. Nuttig om schokken op te vangen en snel te profiteren van opportuniteiten.
Aangeprezen spaarrekeningen: MoneYou (Flex rekening), NIBC Direct (Spaarrekening), Fortuneo (Fortuneo Plus)

 

Zweedse kroon – 5 % van de portefeuille

Zweden beschikt over gezonde financiën, een troef bij nieuwe turbulentie in de eurozone. De munt is goedkoop.
Aangeprezen fonds: KBC Renta Sekarenta

 

Zwitserse frank – 5 % van de portefeuille

De Zwitserse frank is een veilige haven en van oerdegelijke kwaliteit gezien de gezonde financiën van het land.
Aangeprezen fonds: KBC Renta Swissrenta

 

Deel dit artikel