Analyse
Een portefeuille op maat maken 5 jaar geleden - donderdag 29 december 2011

Een beleggingsportefeuille beheren is ervoor zorgen dat de middelen zijn gespreid en dat dit laatste niet zomaar gebeurt.

Diversifieer

– Let er in eerste instantie op het gewicht van aandelen en obligaties te verdelen in overeenstemming met uw risicoprofiel en uw beleggingshorizon.
– Beleg daarna in segmenten die voldoende potentieel bieden. Deze segmenten vindt u in onze taartportefeuilles.

– Kies ten slotte voor de best beheerde beleggingen. In de verschillende portefeuilles die we naar voor schuiven, is het beter om in fondsen en trackers te stappen omdat ze gemakkelijk toegang bieden tot de markt in haar geheel. Onze adviezen kunt u in de tabel hiernaast terugvinden.

 

Welk rendement? 

De beursindices vielen zwaar terug in 2011: -18 % in België en -16 % in de eurozone. Dankzij een goede diversificatie hebben onze portefeuilles de schade kunnen beperken (zie tabel). Vooral de defensieve portefeuille presteerde goed (+1,2 %), dankzij de stijging van de obligatiefondsen in Zweedse (+12 %) en Deense kroon (+11 %).

 

Als we verder in de tijd teruggaan, dan stellen we vast dat onze portefeuilles goed gewapend zijn om zowel beursstormen te doorstaan als van een beursherstel te profiteren. Zo hebben we de sterke en snelle beursstijging van net na de eerste crisis in 2008 niet gemist. De meer dan behoorlijke prestatie van de drie jaar is daar getuige van. Onze portefeuilles zijn ondanks twee opeenvolgende crisissen de laatste vijf jaar niet ingestort. De defensieve portefeuille is er zelfs gemiddeld per jaar zo’n 2 % op vooruitgegaan.

 

RENDEMENT
(geannualiseerd; op 19/12)
Portefeuille…
2011
3 jaar
5 jaar
Defensief
1,2
13,9
2,0
Neutraal (basis)
-4,7
14,0
0,9
Dynamisch
-7,0
16,6
-0,3

 

En morgen?

Om in de toekomst een goed rendement te kunnen boeken, blijven we inzetten op de opkomende landen die voor de groei van morgen zullen zorgen, zonder de Verenigde Staten uit het oog te verliezen want dit land blijft de locomotief van de wereld. Maar in de huidige tijden, hebben we ook voldoende voorzichtigheid ingebouwd. Zo blijven we voor fondsen gaan die beleggen in obligaties van landen met gezonde financiën zoals Zweden, Canada, Denemarken.

 

 

ONZE AANKOOPADVIEZEN
Product
Naam
Product
Naam
AANDELENFONDSEN
VS – Competitieve economie, zwakke dollar
Brazilië – Enorm economisch potentieel
Fonds
KBC Index United States
Tracker
Lyxor ETF Brazil (Ibovespa)
Fonds
SSgA US Index Equity
China – Enorm beurs- en economisch potentieel
Fonds
Columbia Securities
Fonds
Fidelity China Focus EUR A
Tracker
iShares S&P 500
India – Aanzienlijk economisch potentieel
VK – Goedkope beurs
Fonds
Franklin India A EUR
Fonds
Dexia Equities L UK
Zwitserland – Defensieve beurs en economie
Fonds
SSgA UK Index Equity
Fonds
AXA WF Frm Switzerland
Zweden – Economie in vorm, geen dure munt
Fonds
SSgA Switzerland Index Eq.
Fonds
SSgA Sweden Index Equity
Tracker
Amundi ETF MSCI Switz.
De trackers en het fonds Columbia Securities zijn genoteerd op Euronext. De fondsen SSgA, Fidelity en Franklin worden gecommercialiseerd door onder andere Deutsche Bank.
OBLIGATIEFONDSEN VREEMDE VALUTA
(opteer voor distributiefondsen)
Canada – Gezonde openbare financiën
Polen – Hoge rente, goedkope munt
Fonds
KBC Renta Canarenta
Fonds
KBC Renta Zlotyrenta
Denemarken – Gezonde financiën, alternatief voor EUR
Zweden – Gezonde financiën, goedkope munt
Fonds
KBC Renta Decarenta
Fonds
KBC Renta Sekarenta
VERMOGEN IN EURO
Verkies een goede spaarrekening, gezien de rentevoeten vrij laag liggen.  
 

Deel dit artikel