Analyse
Pricos Defensive 9 jaar geleden - woensdag 14 mei 2008

In 2003 had KBC het uitstekende idee om een nieuw type pensioenspaarfonds op de markt te smijten. Wij vinden dit type van belegging uitermate geschikt voor diegenen zich ongemakkelijk voelen bij elke beursschommeling.

IDENTITEITSKAART

Rechtsvorm

Pensioenspaarfonds

Beleggingsbeleid

Pensioenspaarfonds - Defensief

Lanceringsdatum

4/11/2003

Beheerder

KBC Asset Management

Waar te koop ?

KBC

ISIN-code

BE0942006397

Inventariswaarde

(op 30/04/2008)

63,90 euro

Prestatie-indicator

Geen (bestaat nog geen 5 jaar)

Advies

AANKOPEN

Aangewezen beleggingshorizon

5 tot 7 jaar

Risico

Laag

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

In 2003 had KBC het uitstekende idee om als eerste instelling een nieuw type pensioenspaarfonds op onze markt te smijten. Sinds 1987 werden er immers uitsluitend ‘dynamische’ pensioenspaarfondsen verdeeld die zoveel mogelijk focussen op aandelen. Terecht, want pensioenspaarfondsen zijn immers dé langetermijnbelegging bij uitstek. En het potentieel van aandelen over een lange periode is nog steeds ongeëvenaard. Maar wie aandelen zegt, zegt ook beursrisico. Daalden de beurzen, dan had dat een grote impact op de portefeuilles van de pensioenspaarfondsen en dus op uw gedurende jaren bijeengespaarde kapitaal. En als u net op dat moment dat appeltje voor de dorst wenste op te vragen, dan had u simpelweg pech. Vanaf 2003 kwam daar dus verandering in met Pricos Defensive, een zogenaamd ‘defensief’ pensioenspaarfonds. Dat fonds belegt ook nog in aandelen, maar die positie wordt veelal begrensd tot zowat een derde van de portefeuille. De rest steekt in minder riskante beleggingen zoals obligaties en deposito’s. En ook het muntrisico wordt aan banden gelegd. Op dit moment steken in de portefeuille vooral Belgische staatsobligaties en Belgische aandelen zoals Dexia, KBC en Fortis. Wij vinden dit type van belegging uitermate geschikt voor diegenen die hun pensioengerechtigde leeftijd zien naderen en zich ongemakkelijk voelen bij elke beursschommeling. Met een defensief pensioenspaarfonds zoals Pricos Defensive bouwt u alvast de nodige zekerheid in. Maar opgelet, risicoloos is de belegging niet. Daarvoor kunt u enkel terecht bij een pensioenspaarverzekering of een individuele levensverzekering. Goed om weten is dat de overstap van een pensioenspaarfonds naar een ander meestal kosteloos gebeurt en zonder fiscale afstraffing indien u het volledige opgebouwde kapitaal overdraagt naar het nieuwe fonds. Het is echter jammer genoeg niet mogelijk om geld over te brengen vanuit een pensioenspaarfonds naar een pensioenspaarverzekering of naar een klassieke levensverzekering.

 

 

RENDEMENT (1) VAN HET FONDS IN

VERGELIJKING MET DE BENCHMARK

(in %, gegevens op 30/04/2008)

 

Fonds

Index

Op 1 maand

1,4

1,2

Op 3 maand

0,8

1,1

Op 6 maand

-3,8

-1,4

Op 1 jaar

-4,1

-0,7

Op 5 jaar

-

8,6

Op 7 jaar

-

6,6

Op 10 jaar

-

5,5

(1) na aftrek van de beheerskosten

 

KOSTEN EN COMMISSIELONEN (in %)

Instap

2,0

Uitstap

geen

Beheer (per jaar)

0,75

Beheer (gekoppeld aan de prestatie)

neen

Total expense ratio

1,09

 

Evolutie van de inventariswaarde sinds januari 2003

Deel dit artikel